Átutalás tárgya pénzmosás

Fórum → adózás, illeték és pénzügyek
régebbi elöl     új hozzászólás

cézár58 # 2008.04.03. 17:06

Szerintem te félre értel valamit. A te általad emlitett 3,6 millió forint nem átutalásra vonatkozik hanem a készpénzes értékesitésre. A kereskedelmi szolgáltató által egy partner felé történő értékesités ha meghaladja éves szintes a 3,6 millió forintot akkor azonositási kötelezettség van. Pénzmosás gyanus ügylet esetén pedig jelentési kötelezettség a VPOP felé.

Adam291 # 2008.03.27. 17:43

Sziasztok az lenne a kérdésem, hogy ez alapján a törvény alapján minden esetben meg kell a banknak kérdeznie hogy miért utalok, mi az utalás tárgya vagy csak 3,6 milla fölött? Ki hogy értelmezi?
Részlet a 2007. CXXXVI-os törvényből:

  1. ügyleti megbízás: az ügyfél és a szolgáltató között a szolgáltató tevékenységi körébe tartozó szolgáltatás igénybevételére vonatkozó szerződéssel létrejött eseti jogviszony;

9. § (1) A szolgáltató a 6. § (1) bekezdésében meghatározott esetben az üzleti kapcsolatra és az ügyleti megbízásra vonatkozóan köteles rögzíteni:

  1. üzleti kapcsolat esetén a szerződés típusát, tárgyát és időtartamát,
  2. ügyleti megbízás esetén a megbízás tárgyát és összegét.

6. § (1) A szolgáltató az ügyfél-átvilágítást köteles alkalmazni:

  1. az üzleti kapcsolat létesítésekor;
  2. a 17. §-ban meghatározottak kivételével a hárommillió-hatszázezer forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor;
  3. pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha az a)-b) pontban meghatározottak szerint átvilágításra még nem került sor;
  4. ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel.

(2) Az (1) bekezdés b) pontjában meghatározott átvilágítási kötelezettség kiterjed az egymással ténylegesen összefüggő, több ügyleti megbízásra, ha ezek együttes értéke eléri a hárommillió-hatszázezer forintot. Ebben az esetben az átvilágítást azon ügyleti megbízás elfogadásakor kell végrehajtani, amellyel az ügyleti megbízások együttes értéke eléri a hárommillió-hatszázezer forintot.

Elére is köszönöm.