Banki titoktartás - Kiadhatnak a bankok adatokat az ügyfélről?

Hello!

Tudja valaki, hogy a bankok kiadhatnak- e információt az ügyfélről? Úgy értem véleményem szerint ez jogellenes, hogy akár milyen indokból -kivéve úgytudom bűnügyek- információt kérnek a banktól, és azok adnak.

Banktitoknak minősül minden olyan, az egyes ügyfelekről a pénzügyi intézmény rendelkezésére álló tény, információ, megoldás vagy adat, amely ügyfél személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, valamint a pénzügyi intézmény által vezetett számlájának egyenlegére, forgalmára, továbbá a pénzügyi intézménnyel kötött szerződéseire vonatkozik.
Banktitok csak akkor adható ki harmadik személynek, ha

1. a pénzügyi intézmény ügyfele, annak törvényes képviselője a rá vonatkozó kiszolgáltatható banktitokkört pontosan megjelölve közokiratba vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba foglaltan kéri, vagy erre felhatalmazást ad,
2. e törvény a banktitok megtartásának kötelezettsége alól felmentést ad,
3. a pénzügyi intézmény érdeke ezt az ügyféllel szemben fennálló követelése eladásához vagy lejárt követelése érvényesítéséhez szükségessé teszi. Számos esetben azonban ennek ellenére sem lehet kiadni.

   A pénzügyi intézmény a nyomozó hatóság, a nemzetbiztonsági szolgálat és az ügyészség írásbeli megkeresésére haladéktalanul kiszolgáltatja a kért adatot a nála vezetett bankszámláról és az általa lebonyolított ügyletről, ha adat merül fel arra, hogy a bankszámla vagy az ügylet

4. kábítószer-kereskedelemmel,
5. terrorizmussal,
6. illegális fegyverkereskedelemmel,
7. pénzmosással,
8. szervezett bűnözéssel

van összefüggésben.
Valamint számos eseben nem minősül annak, és kiadható a banktitoknak is minösülhetö adat, stb....
Aki üzleti vagy banktitok birtokába jut, köteles azt időbeli korlátozás nélkül megtartani.
A titoktartási kötelezettség alapján az üzleti, illetőleg a banktitok körébe tartozó tény, információ, megoldás vagy adat, az e törvényben meghatározott körön kívül a pénzügyi intézmény, illetve az ügyfél felhatalmazása nélkül nem adható ki harmadik személynek, és feladatkörön kívül nem használható fel.
Aki üzleti titok vagy banktitok birtokába jut, nem használhatja fel arra, hogy annak révén saját maga vagy más személy részére közvetlen vagy közvetett módon előnyt szerezzen, továbbá, hogy a pénzügyi intézménynek vagy az intézmény ügyfeleinek hátrányt okozzon.
Üzleti, illetőleg banktitokra tekintettel sem korlátozható a közérdekű adatok nyilvánossága:

1. a központi költségvetés készfizető kezességvállalásával, illetőleg a központi költségvetést terhelő egyéb állami garanciavállalással kapcsolatos, a költségvetésre vonatkozó,
2. a helyi önkormányzatok címzett és céltámogatásával, annak felhasználásával összefüggő,
3. a központi, illetőleg helyi önkormányzati költségvetést érintő

pénzügyi szolgáltatással, kiegészítő pénzügyi szolgáltatással közvetlenül kapcsolatos adatok tekintetében.
Valamint a pénzmosás megakadályozása és megszüntetése esetében sem lehet a banktitkotnak minősülő adatot visszatartani.  

Ez aválasz annyira jó, hogy ehhez sem hozzátenni sem ebbol elvenni nem lehet. Azért ajánlanék egy kiváló szakirodalmat: Dunavölgyi Szilveszter: Titokvédelmi kézikönyv

Kedves Matrica!

Tisztelt kollegáim válasza kimerítő, azonban tudnia kell, hogy a bankok egyéb esetekben is 'kiadhatnak' ügyféladatokat. A szerződésekben ezen rendelkezések bennek vannak, egyes bankok titoktartás alóli felmentő nyilatkozatot iratnak alá külön az ügyféllel a félreértések elkerülése miatt. Tehát kiadható az ügyfél adata- büncselekményen kívül - pl. ha eladják a követelést a faktor cégnek, végrehajtás esetén a bíróságnak és a végrehatónak stb.
Nemfizetés esetén a BAR rendszerbe rögzítésre kerül az adós személyi adataival együtt minden bank által megtekinthetően stb.

Üdvözlettel:

Lili

matrica írta - 2003.06.20 8:38
„Hello!

Tudja valaki, hogy a bankok kiadhatnak- e információt az ügyfélről? Úgy értem véleményem szerint ez jogellenes, hogy akár milyen indokból -kivéve úgytudom bűnügyek- információt kérnek a banktól, és azok adnak.”

A banktitokról:
http://www.obh.hu/…ik/bank2.htm

De, harmadik félnek már nem adhatják ki, es ennek elfogadására nem kotelezhetnek:
http://www.obh.hu/…/2_4resz.htm#…
http://www.obh.hu/…yar/ados.htm

Kedves Mézgaaladásr!

Kérdés ki a 3. személy a faktor cég szerintem már 3. személy. Egyébként sork banki szerződésben felhatalmazzuk a bankot, hogy bankcsoporti tagjainak, illetve tudlajdonosainak is átadhassa az adatokat.

Lili

mezgaaladar írta - 2003.07.21 22:02
„A banktitokról:
http://www.obh.hu/…ik/bank2.htm

De, harmadik félnek már nem adhatják ki, es ennek elfogadására nem kotelezhetnek:
http://www.obh.hu/…/2_4resz.htm#…
http://www.obh.hu/…yar/ados.htm”

Harmadik szemelynek szamit mar az anyaceg informatikai cege is. Az NN kapott is erte buntit.

Tudtommal szerzodeskotes feltetele nem
lehet a szemelyes adatok harmadik felnek
torteno 'onkentes' kiadasa... ez serti
az informacios onrendelkezes jogot.

Sot az adatgyujtesert is uvolteni szoktak.

'Hitelintézetek adatkezelése'
http://www.obh.hu/…/2_4resz.htm#…

Tisztelt Fórumozók!

Tudja valaki, hogy a bankok hány évig őrzik meg valakinek a bankszámlájáról az adatokat? Ha mondjuk 4 éve volt valahol bankszámlám, arra az időszakra vonatkozóan is meg kell őrizniük a pénzmozgásaimat?
Van egy válóperi ügyem, ahol a férjem az én bankszámlám adatait akarja felhasználni. Szeretném tudni, milyen időtávra van erre lehetősége a bíróságnak, hogy ilyen adatszolgáltatásra kérje a bankot.

Négy évre visszamenőleg még meglesz. Egyszerűbb, ha magad nyilatkozol, ha elismersz.