Értékpapír öröklés ügyben kérnék segítséget.
A hagyatéki eljárás során a testvéremmel együtt lemondtunk az örökség ránk eső részéről édesanyánk javára. Ezt a közjegyző a Hetv. 94§ 2 bekezdése alapján jóváhagyott egyezségnek nyilvánította, ajándékozás jogcímén.
Az OTP viszont nem akarja a végzés alapján közvetlenül az édesanyánk nevére átvezetni az értékpapírokat, hanem előbb a mi nevünkre szeretné (gondolom fele-fele arányban, de még idáig nem jutottunk el) és utána az ő nevére. Ezt az eljárást le is írják a tájékoztató anyagukban (7. pont):
https://www.otpbank.hu/…20120601.pdf
A fiókban zéró közeli információhoz lehet jutni, ezért megkérdeztem tőlük levélben, mi az eljárás oka. A válaszukban szerintem vastagon mellébeszélnek. A kérdés szempontjából lényegtelen jogszabályok idézgetése után, annyi szerepel benne, hogy adójogi szempontból szükséges tartani a szerzési láncot. Erre az adójogi szempontra viszont nincs külső hivatkozás.
A hozzáértőket kérdezem, hogy az OTP most csak körülményeskedik velünk esetleg plusz költségeket generál vagy lehet jogszabályi alapja ennek az eljárásnak? Laikusként nem nagyon értem, mi értelme volt az egész ajándékozásnak, ha lefuttatják velünk az egész procedúrát. Azt sem értem, hogy a folyószámlák esetében működött a közvetlen út, miért csak az értékpapírokkal problémáznak.
